Zarząd Kredyt Inkaso S.A. z siedzibą w Warszawie _”Emitent”_ informuje, że w dniu
30 marca 2016 r. jednostka zależna Emitenta – Kredyt Inkaso II Niestandaryzowany Sekurytyzacyjny
Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, Subfundusz KI 1 _”Fundusz”_ – zawarła z ING Bankiem
Śląskim S. A. z siedzibą w Katowicach _”Bank”_ umowę o ustanowienie linii kredytowej
do kwoty 40.000.000 PLN _czterdzieści milionów złotych_ _”Umowa”_. Linia kredytowa
może zostać wykorzystana wyłącznie w celu bezpośrednio związanym z działalnością gospodarczą
Funduszu, w tym finansowania, refinansowania oraz zakupu portfeli wierzytelności,
z wyłączeniem portfeli zawierających wierzytelności pochodzące z kredytów, których
zabezpieczeniem jest hipoteka.
Okres dostępności kredytowania rozpoczyna się od potwierdzenia przez Bank spełniania
przez Fundusz wszystkich warunków, a kończy na 1 dzień przed upływem 1 roku od dnia
zawarcia Umowy. W przypadku dokonania pobrania okres kredytowania wynosi 36 miesięcy,
a pobrana kwota pozostaje do spłaty w równych ratach płatnych kwartalnie, odsetki
są również płatne kwartalnie wg stopy WIBOR3M + marża 2,5% p.a.
Warunkiem _zawieszającym_ udostępnienia linii kredytowej jest:
_i_ otrzymanie przez Bank, kopii uchwał właściwych organów Funduszu, wyrażających
zgodę na zawarcie umowy oraz ustanowienie zabezpieczenia,
_ii_ otrzymanie przez Bank kopii dokumentów założycielskich Funduszu,
_iii_ otrzymanie przez Bank aktualnego odpisu z rejestru funduszy inwestycyjnych –
jeżeli dostęp do elektronicznego systemu przeglądania odpisów jest ograniczony,
_iv_ otrzymanie przez Bank pełnomocnictwa osób podpisujących dokumenty finansowe,
_v_ ustanowienie zabezpieczenia,
_vi_ przedstawienie przez Fundusz potwierdzenia rozwiązania umowy o pełnienie funkcji
depozytariusza aktywów Funduszu z dotychczasowym depozytariuszem w formie i treści
akceptowalnej przez Bank,
_vii_ podpisanie umowy o pełnienie funkcji depozytariusza aktywów Funduszu z Bankiem
w formie i treści akceptowalnej przez Bank, oraz
_viii_ przedstawienie do Banku potwierdzenia spłaty kredytu w wysokości 40.000.000
PLN _czterdzieści milionów złotych_ zaciągniętego w Getin Noble Bank S.A. w formie
i treści akceptowalnej przez Bank.
W/w warunki, z wyłączeniem warunku określonego w pkt. _v_, zostały w dniu podpisania
Umowy spełnione.
W przypadku wystąpienia przypadków naruszenia _opisanych szczegółowo w Umowie o ustanowienie
linii kredytowej_, Bank może, według własnego uznania, wykonać wszelkie uprawnienia,
a w szczególności:
_i_ pisemnie wypowiedzieć Umowę, w całości lub części z zachowaniem najkrótszego okresu
wypowiedzenia, przewidzianego przepisami prawa,
_ii_ zakończyć udostępnianie linii kredytowej,
_iii_ zażądać dodatkowych obciążeń, zabezpieczających wierzytelności Banku z tytułu
dokumentów finansowych,
_iv_ zaliczyć kwotę zdeponowaną przez Fundusz na rachunku rat na zaspokojenie wierzytelności
wynikających z Umowy o ustanowienie linii kredytowej,
_v_ wykonywać inne uprawnienia przewidziane przepisami prawa lub Umową.
Zabezpieczeniem kredytu jest przelew wierzytelności stanowiących zabezpieczenie na
Bank na podstawie warunkowej umowy przelewu z tytułu umów handlowych na zabezpieczenie
z dnia 30 marca 2016 r. _”Umowa przelewu na zabezpieczenie”_, przy czym na dzień dzisiejszy
żadne wierzytelności nie zostały jeszcze warunkowo przelane.
W celu zabezpieczenia wierzytelności Banku wynikających z umowy kredytowej Fundusz
będzie dokonywał na rzecz Banku przelewu na zabezpieczenie przysługujących Funduszowi
wierzytelności stanowiących zabezpieczenie każdorazowo poprzez złożenie Bankowi oświadczenia
o przelewie wierzytelności stanowiących zabezpieczenie _”Przelew”_. Przelew wierzytelności
staje się skuteczny z chwilą podpisania przez Bank oświadczenia o przelewie wierzytelności
oraz opatrzenia go przez Bank datą pewną. Przelew następuje pod warunkiem zawieszającym,
jakim jest wystąpienie przypadku naruszenia opisanego w umowie o ustanowienie linii
kredytowej, co zostanie pisemnie potwierdzone przez Bank.
Zarówno Umowa o ustanowienie linii kredytowej jak i Umowa przelewu na zabezpieczenie
nie przewidują kar umownych, których maksymalna wysokość może przekroczyć 10% wartości
umowy lub co najmniej wyrażoną w złotych równowartość kwoty 200.000 EUR.
Pomiędzy Emitentem, Funduszem, osobami nimi zarządzającymi lub nadzorującymi, a Bankiem
i osobami zarządzającymi Bankiem nie istnieją powiązania.
Kryterium uznania Umowy za znaczącą jest wartość Umowy przekraczająca próg 10% kapitałów
własnych Emitenta.