Kredyt Inkaso

Zarząd Kredyt Inkaso S.A. z siedzibą w Warszawie („Spółka”,
„Emitent”) informuje, że w dniu dzisiejszym tj. 23 listopada 2017 r.
jednostka zależna Emitenta – Kredyt Inkaso II Niestandaryzowany
Sekurytyzacyjny Fundusz Inwestycyjny Zamknięty („Fundusz”) zawarła umowę
z ING Bankiem Śląskim S.A. z siedzibą w Katowicach („Bank”) o
ustanowienie linii kredytowej („Umowa”) będącej kontynuacją uprzednio
ustanowionej linii kredytowej, o której Spółka informowała w raporcie
bieżącym nr 36/2016 z dnia 30 marca 2016 r.

Fundusz może wykorzystać pozyskane środki na działalność
gospodarczą, w tym finansowanie refinansowania oraz zakupu portfeli
wierzytelności.

Zgodnie z Umową Bank udostępni środki do wysokości 40.000.000 zł
(„Limit”) z tym zastrzeżeniem, że łączna kwota pozostających do spłaty
kredytowań także z wynikających z uprzednio ustanowionej linii
kredytowej nie powinna przekroczyć Limitu w jakimkolwiek czasie. Na
dzień przekazania raportu kwota zaciągniętych zobowiązań z tytułu
uprzednio ustanowionej linii kredytowej wynosi ok. 21 mln zł.

Okres dostępności kredytowania rozpoczyna się od zawarcia Umowy, a
kończy 30 sierpnia 2018 r. Jednakże data końcowa zostanie przedłużona o
kolejne 12 miesięcy jeżeli ani Bank ani Fundusz nie złożą na co najmniej
35 dni przed upływem terminu oświadczenia, że nie chcą kontynuować
linii kredytowej. Maksymalną datą do jakiej może być przedłużany termin
końcowy to 31 sierpnia 2028 r.

Kredyt jest nieprzyrzeczony. Bank nie ma żadnych zobowiązań
wynikających z niniejszej Umowy, a wniosek o wykorzystanie Limitu wymaga
uprzedniej zgody Banku wydawanej według jego własnego uznania.

W przypadku dokonania pobrania okres kredytowania wynosi 36
miesięcy, a pobrana kwota pozostaje do spłaty w równych ratach płatnych
kwartalnie, odsetki są również płatne kwartalnie wg stopy WIBOR3M +
marża 2,5% w skali roku.

Fundusz w dniu podpisania Umowy spełnił wszystkie warunki
zawieszające opisane w Umowie tj.: dostarczył kopie uchwał właściwych
organów Funduszu, wyrażających zgodę na zawarcie Umowy oraz ustanowienie
zabezpieczenia oraz ustanowił zabezpieczenie.

Zabezpieczeniem linii kredytowej jest przelew wierzytelności
stanowiących zabezpieczenie na Bank na podstawie warunkowej umowy
przelewu z tytułu umów handlowych na zabezpieczenie z dnia 30 marca 2016
r. zmienionej aneksem nr 1 z dnia 23 listopada 2017 r. (poprzez
rozszerzenie jej zakresu o nowo zawartą Umowę).

W celu zabezpieczenia wierzytelności Banku wynikających z Umowy
Fundusz będzie dokonywał na rzecz Banku przelewu na zabezpieczenie
przysługujących Funduszowi wierzytelności stanowiących zabezpieczenie
każdorazowo poprzez złożenie Bankowi oświadczenia o przelewie
wierzytelności stanowiących zabezpieczenie.

W przypadku wystąpienia przypadków naruszenia (opisanych szczegółowo
w Umowie), Bank może, według własnego uznania, wykonać wszelkie
uprawnienia, a w szczególności:

(a) anulować Limit w całości lub w części;

(b) stwierdzić, że wszelkie lub jakakolwiek z wykorzystanych kwot są
natychmiast, lub, jeśli dłuższy okres jest wymagany przez prawo, w
najkrótszym terminie przewidzianym przez prawo (bez konieczności
uprzedniego zawiadomienia o naruszeniu), i/lub

(c) wymagać, aby zostały wystawione gwarancje i/lub ustanowione
zabezpieczenie przez Fundusz, jego spółkę dominującą i/lub jego podmioty
powiązane w kwotach wskazanych przeze Bank w celu pełnego
zabezpieczenia wszelkich wierzytelności, w którym to przypadku takie
osoby muszą dostarczyć takie gwarancje i/lub ustanowić zabezpieczenia
niezwłocznie.

Zarówno Umowa o ustanowienie linii kredytowej jak i umowa przelewu
na zabezpieczenie nie przewidują kar umownych. Pozostałe warunki Umowy
nie odbiegają od standardów rynkowych.